IdVisuelle_MAESTRO-Finance_RVB800

Orchestrons ensemble votre patrimoine

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y.blanc @ maestro-finance . fr

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Maestro Finance

Une nouvelle approche de la création de patrimoine accessible à tous !

Notre réseau

Un réseau de Conseillers indépendants spécialisés dans la création de patrimoine et de revenus (60 cabinets en France en 2020) !

Le mot du président

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Blanc Yoann conseiller patrimonial 100px

Blanc Yoann

– Parce que nous sommes souvent démunis face à la variété de solutions patrimoniales qui s’offrent à nous !

– Parce qu’il nous est souvent difficile de savoir quelles sont les solutions les mieux adaptées à notre situation !

– Parce que tout le monde pense que « se créer du patrimoine » est compliqué !

– Parce que savoir « se créer des revenus supplémentaires » devrait être enseigné dès le plus jeune âge !

– Parce que « l’éducation patrimoniale » devrait rester simple et pédagogique pour tout le monde, de manière à pouvoir en profiter le plus rapidement possible !

– Parce que « prendre des décisions pour son avenir » n’est pas chose facile !

Le réseau Maestro Finance et ses Conseillers répartis sur la France
assure un service de proximité pour vous guider et vous accompagner
dans vos réflexions et mener à bien vos projets de vie !

Une nouvelle approche personnalisée de la création de patrimoine accessible à tous !

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Les étapes de notre prestations de services

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Une étude patrimoniale fine et approfondie se déroule en plusieurs étapes :

Faire connaissance - Découverte

1er rendez-vous

Présenter notre métier

Découvrir votre situation financière, fiscale et patrimoniale.

Évaluer vos besoins, votre sensibilité, votre profil d’investisseur.

Déterminer vos ressources / vos objectifs / vos projets de vie.

Évaluer le temps disponible pour atteindre vos objectifs.

Analyser et diagnostiquer : Solutions sur-mesure

2ème rendez-vous

Analyser votre situation financière, fiscale et patrimoniale.

Diagnostiquer les axes d’optimisation.

Recenser les effets de levier à votre disposition.

Préconiser des solutions patrimoniales adaptées et personnalisées.

Vérifier l’équilibre entre :
SÉCURITÉ / DISPONIBILITÉ / PERFORMANCE

Mettre en place les solutions sur-mesure.

Suivie et Accompagnement

Ajuster, harmoniser, pérenniser vos investissements dans la durée.

Apporter un service de proximité adapté à vos besoins.

Les étapes de notre collaboration

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Découverte

 

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1er rendez-vous

fleche rendez-vous conseiler patrimonial  Entrée en relation

Selon la réglementation en vigueur

  • Présentation métier
  • Audit Patrimonial

(découverte situation et objectifs)

 

Analyse

 

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entre le 1er et 2eme rendez-vous

fleche rendez-vous conseiler patrimonial  Prestation Maestro Finance

Diagnostic – Analyse

  • Axes d’optimisation
  • Solutions adaptées
Stratégie & Mise en oeuvre

 

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2eme rendez-vous

fleche rendez-vous conseiler patrimonial  Présentation solution(s)

Chronologie mise en place solution(s)

  • Prestation salution(s)
  • Réponse aux questions
  • Mise en place solution(s)
Suivi

 

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Rendez-vous Suivi

fleche rendez-vous conseiler patrimonial  Accompagnement

Harmonisation

  • Mise à jour situation
  • Ajustement en fonction des évolutions
  • Nouveaux besoins à optimiser
  • Arbitrage de votrer patrimoine

Nos certifications et habilitations professionnelles

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Des Agréments selon la réglementation en vigueur

Une obligation de Discrétion et de Secret Professionnel

Des formations théoriques et pratiques pour que les Conseillers partagent leurs bonnes pratiques

Un devoir de Confidentialité

Des Conseillers Experts dans plusieurs domaines (immobilier, épargne, assurance, prévoyance, retraite, défiscalisation…)

Des expériences partagées au sein du réseau pour améliorer nos connaissances et compétences
logo orias

Agréments obtenus auprès de l’ORIAS sous le numéro 11059934 (www.orias.fr)

Conseiller en création de patrimoine et en optimisation fiscale
Cabinet titulaire du Certificat en Gestion de Patrimoine

Conseiller en Investissement Immobilier
Enregistré à la CCI de l’Hérault avec la carte professionnelle CPI34022018000026755
« Transaction sur immeubles et fonds de commerces sans manipulations de fonds »

Conseiller en Investissement Financierconseiller patrimonial membre de CNCEF
Membre de la Chambre Nationale des Conseillers Experts Financiers (CNCEF)
Membre de la Chambre Nationale des Conseillers en Investissements Financiers (CNCIF)

Courtier d’assurance
Sous le contrôle de l’Autorité de Contrôle Prudentiel (ACP)

Mandataire IOBSP « Prêts Immobiliers – Rachats de prêts »

Garantie Financière: 115 000 € délivrée par MMA, 19, 21 Allées de l’Europe, 92616 Clichy Cédex

Des objectifs / Des projets de vie à assouvir

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En respectant toutes les étapes d’un investissement, notre souhait est d’accompagner de manière personnalisée les clients désireux de :

N

Créer et valoriser un patrimoine dans la durée

N

Structure une épargne dans le temps en optimisant l’équilibre entre :

Securité – Garanties

Disponibilité – Diversification

Performance – Rentabilité / Rendement

N

Sécuriser les revenus de la famille en cas d’aléa s de la vie (décès, maladie , invalidité, dépendance)

N

Créer des revenus supplémentaires optimisés fiscalement (revenus immédiats et/ou pour la retraite) pour maintenir votre train de vie

Des techniques d’optimisation financière, fiscale et patrimoniale

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Nous utilisons des techniques d’optimisation reposant sur l’utilisation d’effets de levier simples à mettre en place, accessibles à tous, pour atteindre vos objectifs plus rapidement :

Valorisation naturelle du support d’investissement grâce à ses qualités intrinsèques

Utilisation des avantages fiscaux autorisés par l’état pour démultiplier vos ressources financières

Utilisation de l’argent prêtée par les banques pour investir sans vous démunir de vos biens actuels

Perception de revenus supplémentaires lorsque l’opération le permet pour limiter au maximum votre effort financier

Optimisation de vos capacités financières pour mobiliser le moins d’épargne possible à chaque projet

Des méthodes et outils d’analyse

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Un projet doit s’adapter à votre situation et vos objectifs !

Bien souvent, il existe plusieurs solutions pour atteindre un objectif ; pour autant, seulement quelques solutions sont adaptées à votre situation

Nos méthodes de travail et outils d’analyse permettent de tenir compte de tous les aspects de votre situation et de sélectionner uniquement les solutions adaptées à vos besoins prioritaires.

Des stratégies patrimoniales

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Une stratégie patrimoniale permet de calibrer les différentes solutions entre elles pour atteindre plus rapidement vos objectifs.

Un service de proximité

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Notre volonté est de vous apporter un service de proximité en vous proposant :

un accompagnement dans toutes vos démarches,

des services et solutions sur-mesure pour accomplir vos projets dans les meilleurs délais,

un réseau de partenaires de renom aux offres exclusives et différenciantes sur le marché.

Les étapes de notre collaboration

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Nos clients bénéficient d’une gamme de solutions complémentaires et parfois exclusives (dans le sens où un Client ne pourrait pas y avoir accès sans passer par notre intermédiaire).

Les solutions patrimoniales sont rigoureusement référencées et conçues de manière à répondre au plus près aux attentes de nos clients :

Immobilier locatif

Placements

Assurances

Retraite

Prévoyance

Financement (courtage en prêts immobiliers / rachats de prêts)

Solutions de défiscalisation

Mutuelle Santé

Etc…

Structurer ses ressources dans le temps et organiser la création de revenus à différentes étapes de sa vie n’est pas si simples !

Notre analyse et les études réalisées vous aident à vous projeter dans l’avenir… vous savez tout de suite si les stratégies et solutions utilisées correspondent à vos besoins !

Des partenaires de renom référencés

(liste non exhaustive – aucun lien capitalistique)

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Le référencement de nos partenaires est le fruit de 20 ans d’expérience.

Nous ne souhaitons pas travailler avec tous les acteurs de la place ! Notre intérêt est de sélectionner les meilleurs dans chaque domaine.

Notre indépendance est un atout non négligeable. Nous décidons de travailler avec ceux qui répondent à nos critères de qualité à plusieurs niveaux :

Historique de la société

Philosophie des dirigeants

Notoriété sur leur secteur d’activité

Qualité des solutions patrimoniales à disposition

Qualité du back office

Capacité d’adaptation sur leur marché

Modes de distribution et de diffusion des solutions

Adaptation à notre Modèle Economique de Développement

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Un développement par le bouche à oreille

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Il faut savoir que nos Clients participent à notre développement en faisant directement notre publicité !

Un Client satisfait devient naturellement « AMBASSADEUR » de notre modèle qui a fait ses preuves depuis des années.

Satisfaction = Mise en relation

Tout le monde y gagne :

Nos clients sont souvent en relation avec leur conseiller pour le suivi de leur projets de vie

La confiance est mutuelle ce qui facilite grandement les relations !

Les relations sont humaines avant d’être commerciales !

Le Client assouvit ses objectifs

Le Conseiller est reconnu pour son travail ce qui le pousse à être encore meilleur, à progresser continuellement !

Un modèle économique juste et équitable

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Un Conseiller bien rémunéré est un Conseiller qui prend du temps avec ses clients, qui les suit et qui prend du plaisir à exercer son métier !

Pour autant, cette rémunération ne doit pas se faire au détriment du client, mais plutôt dans l’intérêt du client.

C’est pourquoi nous attachons une attention toute particulière à notre Modèle Économique de Développement :

 

1 Nous négocions un volume d’affaires avec nos partenaires

2 Ce volume d’affaires permet de négocier avec nos partenaires une rémunération en tant qu’apporteurs d’affaires, en prenant sur leur marge opérationnelle.
Le client paye donc le même prix qu’ailleurs, avec la prestation de services du Conseiller en plus !

3 Le client ne paye pas d’honoraires pour nos services*

4 Dans l’intérêt du client, les rémunérations des Conseillers sont lissées quel que soit la solution préconisée à un Client ; cela permet de délivrer un conseil objectif !

*excepté pour l’activité de courtage en prêts immobiliers et pour des demandes spécifiques clients

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Notre rôle

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Notre volonté est de faire du « sur-mesure » car une solution est adaptée uniquement si elle répond à un certain nombre de critères :

Situation financière, fiscale et patrimoniale

Besoins prioritaires et projets de vie

Sensibilité, attentes et profil d’investisseur

Le temps qu’il reste pour atteindre les objectifs

Les ressources à disposition

L’équilibre à respecter entre SECURITE / DISPONIBILITE / PERFORMANCE

Un réseau de conseillers indépendants et interdépendants

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Maestro Développement

Dans l’intérêt de nos clients, chaque Conseiller a la possibilité de développer un réseau de Conseillers au sein de notre réseau.

Chaque Conseiller garde son indépendance, tout en bénéficiant de la force du réseau !

Cette Organisation profite continuellement à nos Clients à plusieurs niveaux :

1 Les Conseillers du réseau apprennent tous les jours de nouvelles techniques d’optimisation patrimoniales grâce à la mise en commun régulière de nos pratiques, et le partage de nos expériences.

2 Notre volume d’affaires augmentant chaque année, notre Modèle Économique de Développement   (Lien vers Modèle Economique de Développement) se pérennise dans le temps ; nos clients peuvent continuer à bénéficier de nos services dans la durée, sans payer d’honoraires.*

* excepté pour l’activité de courtage en prêts immobiliers et pour des demandes spécifiques clients

3 Chaque Conseiller est objectivé pour le temps qu’il consacre au développement de notre réseau, à la formation et l’animation de ce réseau (« tout travail mérite rémunération » !).

La rémunération apportée par le développement de son propre réseau de Conseillers lui permet « d’asseoir » son activité, de stabiliser sa rémunération ; il n’a plus l’obligation de renouveler sans cesse sa clientèle.

Aussi, en développant son propre réseau, le Conseiller gagne en expertise.

Nos Clients sont les premiers bénéficiaires de ce développement commun des Conseillers puisque chaque Conseiller va pouvoir consacrer plus de temps à sa clientèle, et garder la qualité de services auprès de ses clients dans le temps

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Vous souhaitez obtenir plus d’informations ?

Vous souhaitez rencontrer un Conseiller, sans engagement, pour vous aider dans vos réflexions ou pour tout simplement faire le point sur votre situation…

Merci de bien vouloir compléter le formulaire « CONTACT »

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