Le mot du président
Blanc Yoann
– Parce que nous sommes souvent démunis face à la « variété de solutions patrimoniales » qui s’offrent à nous !
– Parce qu’il nous est souvent difficile de savoir « quelles sont les solutions les mieux adaptées à notre situation » !
– Parce que tout le monde pense que « se créer du patrimoine » est compliqué !
– Parce que savoir « se créer des revenus supplémentaires » devrait être enseigné dès le plus jeune âge !
– Parce que « l’éducation patrimoniale » devrait rester simple et pédagogique pour tout le monde, de manière à pouvoir en profiter le plus rapidement possible !
– Parce que « prendre des décisions pour son avenir » n’est pas chose facile !
Les Conseillers du réseau Maestro Finance vous guident et vous accompagnent dans vos réflexions pour mener à bien vos projets de vie !
Une nouvelle approche personnalisée de la création de patrimoine accessible à tous !
Les étapes de notre prestation de services
Une étude patrimoniale fine et approfondie se déroule en plusieurs étapes :
Nos certifications et habilitations professionnelles
Des Agréments selon la réglementation en vigueur
Un devoir de Confidentialité
Une obligation de Discrétion et de Secret Professionnel
Des Conseillers Experts dans plusieurs domaines (immobilier, épargne, assurance, prévoyance, retraite, défiscalisation…)
Des formations théoriques et pratiques pour que les Conseillers partagent leurs bonnes pratiques
Agréments obtenus auprès de l’ORIAS sous le numéro 11059934 (www.orias.fr)
Cabinet titulaire du Certificat en Gestion de Patrimoine
Conseiller en Investissement Immobilier
Enregistré à la CCI de l’Hérault avec la carte professionnelle CPI34022018000026755
« Transaction sur immeubles et fonds de commerces sans manipulations de fonds »
Conseiller en Investissement Financier
Membre de la Chambre Nationale des Conseillers Experts Financiers (CNCEF)
Membre de la Chambre Nationale des Conseillers en Investissements Financiers (CNCIF)
Courtier d’assurance
Sous le contrôle de l’Autorité de Contrôle Prudentiel (ACP)
Courtage en « Prêts Immobiliers – Rachats de prêts »
Mandataire IOBSP – sous le contrôle de l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de résolution (ACPR)
Garantie Financière: 115 000 € délivrée par MMA, 19, 21 Allées de l’Europe, 92616 Clichy Cédex
Des objectifs / Des projets de vie à assouvir
En respectant toutes les étapes d’un investissement, notre souhait est d’accompagner de manière personnalisée les clients désireux de :
Créer et valoriser un patrimoine dans la durée
Structure une épargne dans le temps en optimisant l’équilibre entre :
Securité – Garanties
Disponibilité – Diversification
Performance – Rentabilité / Rendement
Sécuriser les revenus de la famille en cas d’aléas de la vie (décès, maladie, invalidité, dépendance)
Créer des revenus supplémentaires optimisés fiscalement (revenus immédiats et/ou pour la retraite) pour maintenir votre train de vie
Des techniques d’optimisation financière, fiscale et patrimoniale
Valorisation naturelle du support d’investissement grâce à ses qualités intrinsèques
Utilisation des avantages fiscaux autorisés par l’état pour démultiplier vos ressources financières
Utilisation de l’argent prêtée par les banques pour investir sans vous démunir de vos biens actuels
Perception de revenus supplémentaires lorsque l’opération le permet pour limiter au maximum votre effort financier
Optimisation de vos capacités financières pour mobiliser le moins d’épargne possible à chaque projet
Des méthodes et outils d’analyse
Un projet doit s’adapter à votre situation et vos objectifs !
Bien souvent, il existe plusieurs solutions pour atteindre un objectif ; pour autant, seulement quelques solutions sont adaptées à votre situation…
Nos méthodes de travail et outils d’analyse permettent de tenir compte de tous les aspects de votre situation et de sélectionner uniquement les solutions adaptées à vos besoins prioritaires.
Des stratégies patrimoniales
Une stratégie patrimoniale permet de calibrer les différentes solutions entre elles pour atteindre plus rapidement vos objectifs.
Un service de proximité
un accompagnement dans toutes vos démarches,
des services et solutions sur-mesure pour accomplir vos projets dans les meilleurs délais,
un réseau de partenaires de renom aux offres exclusives et différenciantes sur le marché.
UNE GAMME DE SOLUTIONS PATRIMONIALES DIVERSIFIEES ET COMPLEMENTAIRES POUR PARTICULIERS ET PROFESSIONNELS
Les solutions patrimoniales sont rigoureusement référencées et conçues de manière à répondre au plus près aux attentes de nos clients :
Immobilier locatif
Placements
Assurances
Retraite
Prévoyance
Financement (courtage en prêts immobiliers / rachats de prêts)
Solutions de défiscalisation
Mutuelle Santé
Etc…
Structurer ses ressources dans le temps et organiser la création de revenus à différentes étapes de sa vie n’est pas si simple !
Notre analyse et les études réalisées vous aident à vous projeter dans l’avenir… vous savez tout de suite si les stratégies et solutions utilisées correspondent à vos besoins !
Des partenaires de renom référencés
(liste non exhaustive – aucun lien capitalistique)
Le référencement de nos partenaires est le fruit de 20 ans d’expérience.
Nous ne souhaitons pas travailler avec tous les acteurs de la place ! Notre intérêt est de sélectionner les meilleurs dans chaque domaine.
Notre indépendance est un atout non négligeable. Nous décidons de travailler avec ceux qui répondent à nos critères de qualité à plusieurs niveaux :
Historique de la société
Philosophie des dirigeants
Notoriété sur leur secteur d’activité
Qualité des solutions patrimoniales à disposition
Qualité du back office
Capacité d’adaptation sur leur marché
Modes de distribution et de diffusion des solutions
Adaptation à notre Modèle Economique de Développement
Un développement par le bouche à oreille
Il faut savoir que nos Clients participent à notre développement en faisant directement notre publicité !
Un Client satisfait devient naturellement « AMBASSADEUR » de notre modèle qui a fait ses preuves depuis des années.
Satisfaction = Mise en relation
Tout le monde y gagne :
Nos clients sont souvent en relation avec leur conseiller pour le suivi de leur projets de vie
La confiance est mutuelle ce qui facilite grandement les relations !
Les relations sont humaines avant d’être commerciales !
Le Client assouvit ses objectifs
Le Conseiller est reconnu pour son travail ce qui le pousse à être encore meilleur, à progresser continuellement !
Un modèle économique juste et équitable
Un Conseiller bien rémunéré est un Conseiller qui prend du temps avec ses clients, qui les suit et qui prend du plaisir à exercer son métier !
Pour autant, cette rémunération ne doit pas se faire au détriment du client, mais plutôt dans l’intérêt du client.
C’est pourquoi nous attachons une attention toute particulière à notre Modèle Économique de Développement :
1 Nous négocions un volume d’affaires avec nos partenaires
2 Ce volume d’affaires permet de négocier avec nos partenaires une rémunération en tant qu’apporteurs d’affaires, en prenant sur leur marge opérationnelle.
Le client paye donc le même prix qu’ailleurs, avec la prestation de services du Conseiller en plus !
3 Le client ne paye pas d’honoraires pour nos services*
4 Dans l’intérêt du client, les rémunérations des Conseillers sont lissées quel que soit la solution préconisée à un Client ; cela permet de délivrer un conseil objectif !
*excepté pour l’activité de courtage en prêts immobiliers et pour des demandes spécifiques clients
Notre rôle
Situation financière, fiscale et patrimoniale
Besoins prioritaires et projets de vie
Sensibilité, attentes et profil d’investisseur
Le temps qu’il reste pour atteindre les objectifs
Les ressources à disposition
L’équilibre à respecter entre SECURITE / DISPONIBILITE / PERFORMANCE
Un réseau de conseillers indépendants et interdépendants
Dans l’intérêt de nos clients, chaque Conseiller a la possibilité de développer un réseau de Conseillers au sein de notre réseau.
Chaque Conseiller garde son indépendance, tout en bénéficiant de la force du réseau !
Cette Organisation profite continuellement à nos Clients à plusieurs niveaux :
1 Les Conseillers du réseau apprennent tous les jours de nouvelles techniques d’optimisation patrimoniales grâce à la mise en commun régulière de nos pratiques, et le partage de nos expériences.
2 Notre volume d’affaires augmentant chaque année, notre Modèle Économique de Développement se pérennise dans le temps ; nos clients peuvent continuer à bénéficier de nos services dans la durée, sans payer d’honoraires.*
* excepté pour l’activité de courtage en prêts immobiliers et pour des demandes spécifiques clients
3 Chaque Conseiller est objectivé pour le temps qu’il consacre au développement de notre réseau, à la formation et l’animation de ce réseau (« tout travail mérite rémunération » !).
La rémunération apportée par le développement de son propre réseau de Conseillers lui permet « d’asseoir » son activité, de stabiliser sa rémunération ; il n’a plus l’obligation de renouveler sans cesse sa clientèle.
Aussi, en développant son propre réseau, le Conseiller gagne en expertise.
Nos Clients sont les premiers bénéficiaires de ce développement commun des Conseillers puisque chaque Conseiller va pouvoir consacrer plus de temps à sa clientèle, et garder la qualité de services auprès de ses clients dans le temps.